Источник энергии: как ритейлеры могут разработать и профинансировать энергетические проекты

В рамках своей презентации в ходе RAU Summit 2024 партнер LCF Law Group, руководитель практики Energy&Projects Иван Бондарчук и заместитель председателя правления Sense Bank Елена Зубченко рассказали об особенностях выбора эффективной бизнес-модели и возможности финансирования на всех этапах разработки и внедрения энергетических проектов.

По требованию военного времени

Значение инвестиций для улучшения устойчивости экономики во время войны трудно переоценить. Для устойчивости бизнеса крайне важно быть энергонезависимым, так как это играет значительную роль в его эффективности и конкурентоспособности. И это особенно актуально для такой волатильной индустрии как ритейл. Поэтому наблюдаем изменение парадигмы: от обеспечения автономности до полноценного участия и поддержки энергетического рынка.

Стоит ли бизнесу становиться энергонезависимым – это уже вопрос вчерашнего дня. Вопрос сегодняшнего – как разработать эффективную бизнес-модель и получить финансирование, а вопрос завтрашнего – как выбрать надежных партнеров. Ведь время – это деньги, а партнеры – это ресурс.

За три года полномасштабной войны компании продемонстрировали удивительную устойчивость и продолжают расширять границы своих возможностей уже как полноценные участники энергетического рынка. В частности, среди новых игроков на энергетических рынках появились такие компании как Эпицентр, ОККО, UPG, BGV Group Management, Нова пошта.

Зимние вызовы

Как известно, в результате ударов российских ракет и дронов в 2024 году было уничтожено или существенно повреждено более 9 ГВт генерирующих мощностей. Учитывая, что прошлой зимой на пике потребления речь шла о 18 ГВт, мы потеряли 50%. И это значительный вызов для страны и бизнеса.

К тому же, в июне был одобрен Национальный план по энергетике и климату (НТЭК) на период до 2030 года, направленный на имплементацию политик ЕС. В частности, как одна из целей там отмечено достижение 27% доли возобновляемых источников энергии (ВИЭ) в общем конечном энергопотреблении.

По оценке НЭК Укрэнерго, в ближайшие годы, среди прочего, энергосистеме будут необходимы дополнительные 3,8 ГВт солнечных (СЭС) и 4,5 ГВт ветровых (ВЭС) электростанций, которые потребуют инвестиций около $8 млрд. Но потребность есть не только в возобновляемых источниках. За счет современных газопоршневых и газотурбинных установок может быть дополнительно сгенерировано 1,4 ГВт, а ТЭС на биотопливе – еще 1,1 ГВт. Построение хранилищ электроэнергии (Power storage) вместе с ГАЭС прибавит еще 2,8 ГВт.

Следовательно, бизнес может не только приобщиться к восстановлению энергетики, но и быть в общемировом тренде – переходе к возобновляемым источникам энергии. Ведущие мировые компании уже внедряют политики и стратегии развития, основанные на социальной ответственности и принципах сохранения окружающей среды.

Финансовая поддержка

Государство и банки готовы поддержать бизнес в его усилиях по улучшению энергонезависимости и энергоэффективности. В частности, Sense Bank помогает бизнесу реализовать проекты в энергетике в рамках государственной инициативы «Доступные кредиты 5-7-9%», а также по собственной программе кредитования «Источник энергии». По состоянию на декабрь 2024 года Sense Bank уже выдал бизнесу 23 кредита на сумму 726 млн. грн.

В рамках программы «Источник энергии» можно получить кредит на товары и услуги, связанные с энергопитанием, как для физических лиц, территориальных общин, ОСМД, так и юридических лиц.

Так, бизнес может получить разовый кредит для повышения уровня энергонезависимости и уменьшения потребления энергии на сумму до 100% от стоимости оборудования или до 70% от общей стоимости проекта (включая строительные, проектно-монтажные работы, услуги доставки оборудования и т.п.). Такое финансирование подойдет для различных установок по производству тепла и/или электроэнергии, модернизации оборудования, освещения, теплоизоляции и т.д.

Кроме кредитов, существуют и другие дополнительные возможности для бизнеса привлечь необходимые средства. К примеру, компенсация 15% стоимости энергетической техники отечественного производства. Благодаря активному сотрудничеству финансистов с местными администрациями стала возможна компенсация расходов по кредитам от городских и областных администраций. Также действует компенсация процентной ставки/комиссии партнерами банка, в том числе в рамках «5-7-9%». Отдельно следует отметить гранты от Фонда развития предпринимательства.

Образовательный проект «Источник энергии»

Важной новацией стал общий всеукраинский образовательный проект с аналогичным названием «Источник энергии» от Sense Bank, Министерства экономики Украины, Фонда энергоэффективности и Фонда развития предпринимательства. Его главной особенностью является возможность предоставления не только финансовых решений для реализации энергетических проектов, но и предоставления экспертной поддержки и консультирования клиентов. Этот отдельный проект помогает повышать осведомленность о государственных программах поддержки энергетических проектов и реализовать практические кейсы по привлечению льготного финансирования.

Это соответствующие практические советы и рекомендации, постоянный диалог с бизнесом. В рамках образовательной программы встречи уже прошли в Черкассах, Житомире и Виннице.

В поиске взвешенных решений

Но прежде чем приступать к делу, стоит оценить свои возможности и найти наиболее эффективное решение. В частности это зависит от технических возможностей, финансовых ресурсов, юридических условий, а также от организационных и кадровых ресурсов.

Основные возможности для бизнеса сосредоточены в трех направлениях:

• Энергетическая безопасность предполагает как импорт электроэнергии так и генерацию электроэнергии для собственного потребления, а также системы накопления электроэнергии;
• Уменьшение затрат – генерация электроэнергии для собственного потребления; Corporate PPA (Power Purchase Agreement — долгосрочные договоры купли-продажи электрической энергии), улучшение энергоэффективности;
• Инвестиции в генерацию с помощью газопоршневых электростанций, комбинированное производство электроэнергии и тепла; ветровые электростанции, Power storage и вложения в энергоэффективность.

И в каждом из направлений существуют свои риски, которые можно представить в виде матрицы вместе с возможностью их минимизации.

Это основные риски проектов, влияющих на возможность их реализации и окупаемости. Чтобы уменьшить эти риски, на многих этапах желательно сопровождение квалифицированных юристов, чтобы обезопаситься от лишних потерь денег, времени и ресурсов. План создания огромного проекта традиционно содержит десятки пунктов.

Время это деньги, партнеры – это ресурс

Юридический и технический советники – готовят алгоритм проекта, координируют его исполнение, обеспечивают технический и регуляторный комплаенс.

Кроме юридической поддержки, компании, планирующей проект в сфере энергетики, может потребоваться помощь и других партнеров, которые могут ускорить выполнение задачи. Так, девелопер – ускорит и снизит время доведения проекта до стадии ready-to-build. Община – предоставляет доступ к местной инфраструктуре, уменьшает риски обжалований и задержек строительства. Соответственно, EPC контрактор – уменьшает время запуска проекта и гарантирует выход на проектную мощность, а независимый производитель энергии – построит behind-the-meter генерацию и продаст электроэнергию с дисконтом от рынка. В свою очередь трейдер может снизить риски продажи электроэнергии на конкурентном рынке.